Sistema Antilavado de Dinero en México

En Mexcompany desarrollamos un Sistema Antilavado de Dinero (PLD/FT) diseñado para ayudar a las empresas mexicanas a cumplir con la normativa vigente y evitar sanciones millonarias.

Nuestra plataforma está enfocada en sectores de alto riesgo como las agencias de vehículos y las organizaciones que reciben donativos, ofreciendo una solución práctica, automatizada y segura para cumplir con la Ley Federal Antilavado (LFPIORPI).

¿Por qué es importante un Sistema Antilavado de Dinero?

En México, la LFPIORPI exige a ciertas actividades consideradas vulnerables (como la venta de vehículos y la recepción de donativos) implementar controles internos y reportes periódicos para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

El incumplimiento puede generar:

• Multas millonarias por omitir reportes.

• Responsabilidad administrativa y penal.

• Daños a la reputación de la empresa u organización.

Con nuestro sistema, garantizas un cumplimiento ágil y eficiente, reduciendo riesgos y simplificando procesos.

Funcionalidades del Sistema Antilavado de Dinero de Mexcompany

1. Registro y Clasificación de Operaciones

• Registro automático de operaciones relevantes, inusuales e internas.

• Clasificación de clientes según perfiles de riesgo.

• Alertas en transacciones que superen umbrales establecidos por la autoridad.

2. Validación y Monitoreo de Clientes (KYC)

• Integración de procesos de conozca a su cliente (KYC).

• Captura y resguardo digital de identificaciones, comprobantes y contratos.

• Evaluación automática de riesgo por cliente.

3. Generación de Reportes para la UIF

• Reportes listos en el formato solicitado por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

• Cumplimiento con fechas de entrega establecidas.

• Evidencia documental para auditorías internas y externas.

4. Gestión Documental Segura

• Almacenamiento digital cifrado de contratos, comprobantes y documentación obligatoria.

• Control de acceso y trazabilidad de consultas.

5. Panel de Control e Indicadores

• Dashboard con KPIs de riesgo por operación, cliente y monto.

• Reportes ejecutivos y técnicos para distintas áreas de la organización.

• Historial de transacciones para análisis y auditoría.

Beneficios del Sistema PLD/FT de Mexcompany

• Cumplimiento normativo con la LFPIORPI y lineamientos de la UIF.

• Automatización: elimina procesos manuales y reduce errores.

• Protección legal y fiscal: evita sanciones y multas.

• Seguridad de la información: manejo seguro de datos sensibles.

• Escalabilidad: se adapta al volumen de operaciones de cada empresa u organización.

• Ahorro de tiempo y costos en procesos de control y reporteo.

Sectores en los que Especializamos la Solución

1. Agencias de Vehículos

• Registro de operaciones de compra-venta de autos nuevos y usados.

• Control de transacciones en efectivo que superan los límites establecidos.

• Integración con sistemas de facturación y contabilidad.

2. Organizaciones que Reciben Donativos

• Registro de aportaciones y donaciones en efectivo o transferencias.

• Identificación de operaciones inusuales o donantes de alto riesgo.

• Transparencia y cumplimiento ante el SAT y la UIF.

¿Por qué elegir Mexcompany?

• Más de 20 años de experiencia en soluciones tecnológicas, fiscales y de cumplimiento.

• Sistema diseñado con base en la legislación mexicana vigente.

• Integración con sistemas empresariales y plataformas contables.

• Acompañamiento en la implementación, capacitación y soporte técnico.

• Actualizaciones constantes según los cambios normativos de la UIF y la SHCP.

Sistema Antilavado de Dinero en México

Cumplir con la Ley Antilavado en México ya no tiene por qué ser complicado. Con el Sistema PLD/FT de Mexcompany, tendrás la certeza de que tu empresa u organización está protegida, cumpliendo con la ley y reduciendo riesgos financieros, fiscales y legales.

👉 Evita sanciones, protege tu negocio y garantiza el cumplimiento.

¿Tu empresa realiza Actividades Vulnerables?

Mucha gente cree que la Ley Antilavado (LFPIORPI) solo aplica a bancos. No es así: el artículo 17 lista 16 actividades vulnerables, y varias las realizan empresas que nunca se han visto a sí mismas como sujetos obligados:

• Juegos, sorteos y concursos
• Emisión de tarjetas de crédito, servicios, prepago y monederos electrónicos
• Cheques de viajero
• Préstamos y servicios de crédito
• Servicios inmobiliarios: compraventa, arrendamiento y desarrollo
• Metales y piedras preciosas, joyería y relojes
• Subastas de arte y antigüedades
• Comercialización de vehículos terrestres, aéreos y marítimos
• Blindaje de vehículos e inmuebles
• Traslado y custodia de valores
• Servicios profesionales independientes
• Fe pública (notarios y corredores)
• Donativos a donatarias
• Servicios de comercio exterior
• Activos virtuales

Si tu empresa aparece en esa lista, ya eres sujeto obligado, lo sepas o no.

Identificación y aviso no son lo mismo

Es la confusión que más multas genera. Son dos umbrales distintos:

• Umbral de identificación — a partir de ese monto debes integrar el expediente del cliente. En varias actividades aplica desde la primera operación, sin importar el monto.
• Umbral de aviso — a partir de ese monto, además, debes presentar el aviso a la autoridad.

Con el valor de la UMA 2026 ($117.31 diarios), algunos ejemplos:

• Servicios inmobiliarios — identificación siempre; aviso a partir de 8,025 UMAs (~$941,413).
• Vehículos — identificación desde 3,210 UMAs (~$376,565); aviso desde 6,420 UMAs (~$753,130).
• Joyería y metales preciosos — identificación desde 805 UMAs (~$94,435); aviso desde 1,605 UMAs (~$188,283).
• Activos virtuales — identificación siempre; aviso desde 645 UMAs (~$75,665).

Las tres obligaciones que se incumplen por descuido, no por dolo

• El aviso va a más tardar el día 17 del mes siguiente. No hay prórroga por fin de semana bien intencionada.
• El aviso en ceros. Si en el mes no tuviste operaciones reportables, en la mayoría de los casos igual hay que presentar el aviso. Nadie recuerda hacerlo, y es de los incumplimientos más comunes.
• Conservar expedientes 5 años a partir de la fecha de cada operación. Un expediente incompleto pesa igual que uno inexistente cuando llega la revisión.

Cuánto cuesta equivocarse

Las sanciones van de aproximadamente 200 UMAs (~$23,462) en las faltas menores hasta 65,000 UMAs (~$7,625,150) en los casos graves. El incumplimiento sistemático puede escalar a responsabilidad penal, incluida la privativa de la libertad.

Dicho sin adornos: el costo de un sistema de control es una fracción de la multa más pequeña.

Por qué el Excel deja de servir

Un archivo de Excel puede llevar el registro. Lo que no puede hacer es avisarte que el día 17 se acerca, detectar que un cliente fraccionó operaciones para quedar debajo del umbral, ni conservar la trazabilidad de quién capturó qué y cuándo. Cuando llega una revisión, eso último es justo lo que se pide.

Preguntas frecuentes sobre el sistema antilavado

¿Cómo sé si soy sujeto obligado?

Si tu actividad está en la lista del artículo 17, lo eres. Si tienes duda con tu caso, escríbenos y lo revisamos contigo sin compromiso.

¿Qué pasa si nunca me he dado de alta?

Regularizarse voluntariamente siempre es mejor posición que ser detectado. Entre más tiempo pasa, más periodos sin aviso se acumulan, y la multa es por periodo.

¿El sistema presenta los avisos automáticamente?

Coméntanos qué alcance necesitas —expedientes, alertas de umbral, generación de archivos de aviso— y te decimos con precisión qué cubre en tu caso.

¿Sirve para una empresa chica?

La ley no distingue por tamaño. Una inmobiliaria de tres personas tiene las mismas obligaciones que una de trescientas.

¿Se integra con lo que ya uso?

Cuéntanos con qué sistema llevas hoy tus operaciones y lo revisamos al definir el alcance.

¿Te interesa conocer más del servicio o buscas una cotización?

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Servicios relacionados

• Contabilidad electrónica — los reportes de actividades vulnerables se construyen sobre la misma información.
• Portal de proveedores — la identificación de tu contraparte empieza por el expediente del proveedor.
• Cumplimiento REPSE — si además subcontratas personal especializado, son dos obligaciones que corren en paralelo.

Esta solución forma parte de software fiscal y de cumplimiento de Mexcompany. Si tu caso toca varias obligaciones a la vez, ahí está el panorama completo.

Las operaciones que hay que vigilar casi siempre ya están registradas en tu ERP o en tu core. Conectarnos ahí evita depender de cargas manuales que se olvidan justo el mes que importa: ver integraciones con ERP.